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拼多多的店铺成为赌博网站和洗钱平台,单店每天洗钱50万!

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简介

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最近有个粉丝在后台给差评君留言:他的一个朋友发现他在赌球APP上充值的时候居然跳出了拼多多的微信二维码。付款完成后,他在拼多多APP,却看不到任何订单信息。

在他提供的付款截图中,差评君发现钱是转到“拼多多平台商家”的,订单号、交易号、商家号都有。

他还表示,这种情况是最近两三个月才大量出现的,在市面上的各大赌博网点和网络赌博app中广泛使用。

“预计拼多多这项业务的日GMV(营业额)将达到5亿元,”他说。

为了弄清事情的真相,差评君找了几个赌博网站和app,注册了他们的账号进行充值测试。

这些app一般在充值页面都有微信支付、支付宝充值、银联支付、VIP支付(实际是添加客服微信进行一对一充值服务)。

输入金额,点击微信支付,会弹出一个二维码,提示截图,在本地微信扫码支付。

拍照后,微信跳出红色的拼多多界面。注意,这不是直接付款,而是“代付”。差评是为ID为“霍089”的人买单。该产品是“宇都游戏道具”。

在这家名为“成宏店”的店里,出售从99、199、999、1999不等的宇都道具。注意这是拼单价。通过赌博网站支付时,为了充值方便,都改成100、200、1000、2000的整数。店铺销量显示已经拼到了100。

经过不同店铺的多次测试,可以确认赌客最终充值的钱流入拼多多店铺,成为了合理合法的店铺流水收入,为拼多多整个平台的大规模流水做出了贡献。

这就是拼多多支付的隐藏之处。菲律宾赌客老唐说,赌客给APP充值时,后台会自动同步,在关联店铺下单,生成二维码付款。

此时,已支付的订单不会出现在赌客手机中的拼多多APP中。自然你就不知道该为谁买单了。如果你甚至不注意,你不会知道这是哪家店。

关于黑猫投诉和保利投诉,很多投诉人在联系拼多多客服时,想了解支付代理的名称、联系方式和联系方式,都被以“考虑用户信息安全”为由拒绝透露。

差评找到了投诉人。在和客服反复沟通后,对方终于透露了店铺的联系方式和几十个订单中的一个:魏艳。

差评尝试拨打其中一家店“梅加瓦蒂会问”店主在广西南宁的手机号码,已关机,搜索不到该店。

老唐说,这其实是今年才兴起的一种新的支付方式。以前赌博网站通过大量购买四件套(银行卡、身份证、手机卡、盾牌)收取赌资,赌客直接通过支付宝、微信、银行卡支付和充值。但随着国内监管趋严,这种追根溯源的方式风险大,成本高。

一般来说,在拼多多开店不像淘宝,需要多次审核。个体店铺只需要提供身份证即可。重点是一张身份证可以开多家店。

一方面,宽松的开店审核刺激了拼多多入驻商家的指数级增长。其2018年财报显示,截至18年底,拼多多平台活跃商家360万;另一方面,也方便了网络赌博输送赌资。

老唐说,赌博网站的收款一般都是由收款平台完成的。开店有专人负责。每次充值收费2% ~ 4%,单笔金额设定为20 ~ 5000。当单店流水达到50万~ 500万时,店铺的风险就会增大,就会被放弃。

这些店铺往往是随机命名,系统默认为头像,业务类型为虚拟产品,不需要物流,也没有用户评价,但产品销量为unu

值得注意的是,目前差评君监测的“舒天棋牌”博彩APP,“拼多多”支付方式只出现在充值高峰期,即晚上8点到第二天早上9点。其中,店铺“温温大潮品牌”按时间段订单数计算,日流水超过50万。

事实上,随着网上支付技术的发展,网上洗钱的方式也多种多样。早在2015年,在伊斯坦布尔举行的二十国集团(G20)财长和央行行长会议上,国际货币基金组织(IMF)就曾计算出洗钱规模已超过全球国民生产总值的5%。

但国内关于通过电子商务洗钱的案例并不多。在北京市第二中级人民法院公布的一份刑事裁定书中,君发现,某被告人于2016年购买了4家电商店铺进行洗钱,每家店铺设置600元商品。非法获得的资金流入店铺的企业账户,然后提现,收取10%的服务费。

这种形式和赌博公司通过拼多多收取赌资是一样的,但在拼多多更方便快捷。

其实付款成功后,拼多多平台审核那些时间集中、资金量大的异常店铺是有时间差的。

差评发现,拼多多母公司“上海梦想信息技术有限公司”因无第三方支付牌照,无证经营支付业务,于2018年12月被央行要求整改。经客服证实,拼多多的店铺资金仍由第三方监管。

简单来说,买家的资金并不直接到商家的账户,而是在15天内确认收货或者系统自动确认收货后才会到商家的账户。

在这段时间里,有许多事情要做。而且,退一步说,明眼人都看得出来,一个摆满虚拟道具的小店是如何做到日流水几十万的。而且,这样的店铺也不是一两家。

中国人民银行制定的《非金融机构支付服务管理办法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》是目前国内第三方网络支付平台上仅有的两个法律规范。

问题在于,两者都属于中国人民银行的部门规章,法律层级太低,实施效力远不及正式法律;其中,拼多多等“赌店”的可疑交易界定缺乏标准。

因此,电子商务平台的自我监管和监控对社会来说已经成为重要的一部分,但对平台来说却不是那么必要。

最后,差评君再次致电拼多多客服,描述了平台漏洞可能成为网络赌博网站洗钱渠道的问题,对方答应邮件回复。截至记者发稿时,仅收到对方疑似洗钱的“成宏店”商家信息,其他均未给予答复。

5月20日,拼多多发布2019年第一季度财报,同时对差评进行调查。其中,平台活跃买家数达4.433亿,一二线用户占比持续上升,而GMV(成交额)同比增长181%,达到5574亿。

PS:感谢黑猫的投诉和穷朋友的朋友的帮助。如果没有粉丝的线索和案中平台的支持,这个话题也不会这么顺利的呈现在大家面前。

21世纪经济报道21世纪经济报道新型洗钱针对电商、虚拟货币、房产中介进行反洗钱。拼多多被举报“无证经营”,将安排第三方支付?品多多2018、2019年第一季度财报,天眼查,上海寻梦信息科技有限公司。

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